Тест проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами. Тест проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами Тесты по под фт
Т Е С Т
проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
1. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем это:
а) владение, пользование или распоряжение денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.
б) придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления имущественного характера;
в) придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации;
2. Финансирование терроризма это:
а) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организованного преступного сообщества и его организаций, подготовки и совершения преступлений, предусмотренных статьями 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации;
б) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;
в) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;
3. Внутренний контроль это:
а) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих внутреннему контролю;
б) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю;
в) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
4. Организация внутреннего контроля это:
а) совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;
б) совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
в) совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ.
5. Осуществление внутреннего контроля это:
а) реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;
б) реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;
в) реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган.
6. Относится ли к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
а) нет, не относится, такой обязанности не существует;
б) да, относится только применительно к лицам в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
в) да, относится.
7. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если:
а) сумма, на которую она совершается равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте , эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;
б) сумма, на которую она совершается равна или превышает 3000000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3000000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;
в) сумма, на которую она совершается равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, любых займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;
8. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если:
а) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств;
б) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
в) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению юридическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
9. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если:
а) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 рублей, или превышает ее, а результатом ее совершения является переход права собственности ;
б) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее;
в) она совершается, путем оплаты ценными бумагами на сумму от 600000 до 3 рублей;
10. Клиента необходимо идентифицировать в случае если он:
а) только совершает операцию (сделку) подлежащую обязательному контролю;
б) только если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
в) совершает любую операцию (сделку), за исключением осуществления физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающуюрублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентнуюрублей;
г) правильно А и Б.
11. В каком случае специальное должностное лицо будет соответствовать квалификационным требованиям:
а) наличие высшего профессионального образования по специальности «Юриспруденция», подтвержденного в установленном порядке, прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме внепланового инструктажа;
б) наличие опыта работы не менее двух месяцев на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме целевого инструктажа;
в) наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей «Экономика и управление», либо по специальности «Юриспруденция», относящейся к группе специальностей «Гуманитарные и социальные науки», подтвержденного в установленном порядке, а при отсутствии указанного образования - опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме целевого инструктажа.
12. О каком инструктаже идет речь, если он - проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пунктах 3, 4 Положения, и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пунктах 3, 4 Положения.
а) плановый;
б) внеплановый;
в) целевой;
г) вводный.
13. Однократное прохождение обучения в целях ПОД и ФТ в форме целевого инструктажа предусмотрено для:
а) специальных должностных лиц;
б) руководителей организаций (филиала);
в) заместителей руководителей организаций (филиалов);
д) руководителя юридического подразделения либо юриста организации;
е) верно а, б, в, г, д;
ж)верно а, б, в, г.
14. На какой срок организация обязана приостановить операцию, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица:
а) на три рабочих дня;
б) на два рабочих дня;
в) на 10 рабочих дней.
15. Каким нормативным документом определен единый подход к разработке организациями (за исключением кредитных организаций), осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, указанными в статье 5 Федерального закона от 01.01.2001г. , правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
а) Распоряжение Правительства РФ от 01.01.01 г. ;
б) Распоряжение Правительства РФ от 01.01.2001 ;
в) Постановление Правительства РФ.
16. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер при этом основаниями документального фиксирования информации являются:
а) запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
б) несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
в) выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом, иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
г) верно только А и Б;
д) верно только А и В;
е) верно А, Б и В.
17. Кто осуществляет надзор за исполнением Федерального закона от 01.01.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
а) Росфинмониторинг;
б) Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры;
в) Президент Российской Федерации;
г) Правительство Российской Федерации.
Условие выполнения теста – правильным может быть только 1 вариант ответа.
Опытным путем выведены правильные ответы на тест по финн мону с двумя вопросами:
1.- да, обязан,
2.- до 30 дней
Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения , полученные в результате идентификации клиента?
Ответ:
Во всех перечисленных случаях
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при классификации операции как необычной?
Ответ:
Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, независимо от суммы совершения операции
Должен ли, сотрудник подразделения по работе с клиентами идентифицировать и изучать лиц, находящихся на обслуживании?
Ответ:
Да, при совершении всех банковских операций и иных сделок на сумму свыше установленной законодательством РФ
Какие санкции со стороны надзорных органов могут быть применены к кредитной организации за нарушения Федерального закона в области ПОД/ФТ?
Ответ:
Административное приостановление деятельности
Административный штраф
Отзыв лицензии
Клиент приобретает у кредитной организации депозитный сертификат на сумму 1 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?
Ответ:
Да, в любом случае по коду операции 4006
Какие из перечисленных видов сделок с движимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 50?
Ответ:
Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)
Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов
Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
Какой курс используется при определении рублевого эквивалента суммы сделки, указанной в количестве драгоценного металла или в иностранной валюте, по операции с драгоценными металлами или операции с наличной иностранной валютой?
Ответ:
Курс, установленный Сбербанком России
Ответ:
Все перечисленные документы
Кто принимает решение о признании операции клиента операцией , подлежащей приостановлению?
Ответ:
Соответствующий Контролер Банка
Какие из перечисленных видов сделок с недвижимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют коду вида операции 8001?
Ответ:
Все сделки с недвижимым имуществом
Сотрудник подразделения по работе с клиентами выявил, что произошло зачисление (списание) денежных средств в сумме 650 000 рублей по счету юридического лица, операции, по которому не производились с момента его открытия. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю?
Ответ:
Да, должен
На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?
Совершение операции с драгоценными металлами
Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации?
Ответ:
Информационные сведения клиента.
Сколько раз сотрудник подразделения по работе с клиентами должен проходить обучение по вопросам ПОД/ФТ?
Ответ:
Не менее одного раза в год
Какие мероприятия не осуществляются в процессе приостановления операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?
Ответ:
Сотрудники подразделения по работе с клиентами после принятия решения о приостановлении операции информирует Клиента о причинах приостановления операции
Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подлежит обязательному контролю, в какой срок он должен направить Контролеру сообщение по операции?
Ответ:
Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершением операции
Какие документы являются основанием для установления выгодоприобретателей?
Ответ:
Все перечисленные договора
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций , связанных с экстремисткой деятельностью или терроризмом?
Ответ:
Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции
Какие из перечисленных структур являются надзорными органами для кредитной организации по вопросам ПОД/ФТ:
Ответ:
1) Банк России;
3) Федеральная служба по финансовому мониторингу;
4) Прокуратура РФ;
Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?
Ответ:
Код 6001 – подозрительная операция
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю?
Ответ:
Совпадением стоимостного критерия и вида операции
Сотруднику подразделения по работе с клиентами стало известно об осуществлении клиентом сделки с недвижимым имуществом на сумму 2,5 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?
Ответ:
Нет, так как сумма операции не превышает 3 000 000 рублей
Что из перечисленного необходимо установить в процессе проведения процедуры идентификации клиента юридического лица?
Ответ:
1) полное и сокращенное наименование;
2) сведения о государственной регистрации;
4) адрес местонахождения и почтовый адрес;
6) номера контактных телефонов и факсов.
1. Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами при выявлении операции зачисления на счет Клиента на сумму 100 000 руб., где одной из сторон является физическое лицо, находящееся в Перечне, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму?
Сумма операции менее 600 000 руб., поэтому она не подлежит обязательному контролю
Операции по зачислению денежных средств на счет не подлежат обязательному контролю.
- Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001
Правильный ответ не указан
Сотрудник направляет Контролеру сообщение с признаком подозрительности по коду 6001
2. Какую информацию необходимо установить в процессе проведения процедуры упрощенной идентификации клиента физического лица?
Фамилия, имя, отчество
Правильный ответ не указан
- Фамилия, имя, отчество; реквизиты документа, удостоверяющего личность
Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; ИНН; данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования данные миграционной карты и документа , подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства)
Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства)
3. Какими документами должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при выполнении обязанностей в области ПОД/ФТ?
Федеральным Законом № 115-ФЗ и Правилами СБ РФ №881-5-р
- Всеми указанными документами
Технологической схемой ВВБ СБ РФ №244-4-ввб
Правилами СБ РФ №881-5-р и Порядком ВВБ СБ РФ №244-4-ввб
Федеральным Законом № 115-ФЗ, Правилами СБ РФ №881-5-р, а также нормативными документами Банка России (Положением ЦБ РФ № 321-П, Положением ЦБ РФ № 262-П, и т.д.)
4. Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами оценивает степень (уровень) риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма?
Использует критерии, установленные руководителем подразделения по работе с клиентами
Запрашивает данные о степени риска у клиента
В случае первого обращения клиента, указывает, что степень риска отсутствует
Повышенная степень риска устанавливается только по операциям, подлежащим обязательному контролю
Всеми перечисленными способами.
- Использует признаки, установленные Правилами №881-5-р от 12.05.10
5. Какие из указанных сведений запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у физического лица при осуществлении его идентификации?
Национальность
Данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования
Все перечисленные сведения
Данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации у клиента, являющегося иностранным гражданином или лицом без гражданства
- Реквизиты документа, удостоверяющего личность
6. Кто подлежит идентификации, если клиент предоставил полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), также другому лицу?
Идентификация в данном случае не проводится
- И клиент и лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)
Лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)
7. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при определении операции как сомнительной, связанной с «обналичиванием» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?
- Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж
Совпадением стоимостного критерия и вида операции
Видом операции
Стоимостным критерием
Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций
8. Проверяется ли в процессе идентификации контрагента Банка его наличие в перечне, содержащем сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму?
- Да, в любом случае
Нет, так как сделки с контрагентами не относится к операциям или сделкам, указанным в статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Правильный ответ не указан
Нет, в любом случае
Да, если совершаемая с контрагентом операция подлежит обязательному контролю
9. На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?
Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Руководителя подразделения по работе с клиентами
Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение соответствующего Контролера
Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Уполномоченного органа
- На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок
На пять рабочих дней с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок
10. Что запрещается сотруднику подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ?
Ответы на вопросы
Вопрос 1. Классическая модель отмывания денег предполагает выделение в процессе отмывания следующих фаз :
А. Размещение, расслоение, интеграция
B. Интеграция, перемещение, сокрытие
C. Размещение, обмен, вывод
D. Обмен, интеграция, расслоение
Вопрос 2. Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, и предназначен для применения всеми странами с учетом особенностей национальной правовой системы?
A. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.
B. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115 - ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
D. Венская конвенция о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г.
E. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.
Вопрос 3. Какой документ заложил основу для международного сотрудничества в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и ставший первым международным правовым актом в борьбе с отмыванием преступных денег?
A. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.;
B. Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.;
C. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, 1988 в г.
D. Меридская конвенция против коррупции 2003 г.
Вопрос 4. Что относится к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
A. Организация и осуществление внутреннего контроля;
B. Обязательный контроль;
C. Запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом,
D. Иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
E. Все вышеперечисленное.
Вопрос 5. Организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма - это :
A. Cовокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.
B. Меры, принимаемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и включающие разработку и согласование правил внутреннего контроля.
C. Меры, принимаемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и включающие назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля.
D. Реализация правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобритателей, по документальному фиксированию сведений и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.
Вопрос 6. Федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является :
A. Министерство финансов Российской Федерации
B. Федеральная служба по финансовому мониторингу
C. Генеральная прокуратура Российской Федерации
D. Правительство Российской Федерации
Вопрос 7. Основные обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом :
A. Идентифицировать клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя
B. Разрабатывать правила внутреннего контроля
C. Сообщать в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, и иных операциях, осуществление которых может быть направлено на отмывание доходов или на финансирование терроризма
D. Все вышеперечисленное
Вопрос 8. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны :
A. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом
B. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее пяти лет со дня прекращения отношения с клиентом
C. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня совершения операции
D. Хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом
Вопрос 9. Какие процедуры включает в себя проведение организацией идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя :
А. Установление личности клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя
В. Проверка наличия информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе в Перечне лиц, причастных к экстремизму или терроризму
С. Определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу
D. Оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска
Е. Обновление сведений, полученных при идентификации
F. Все вышеперечисленные
Вопрос 10. В течение какого срока, согласно требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана сообщить в Росфинмониторинг о подозрительной операции?
А. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления такой операции
В. Незамедлительно в день выявления
С. Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления такой операции
D. В течение месяца с момента совершения операции
Вопрос 11. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом влечет наступление ответственности в порядке, предусмотренном :
А. Гражданским законодательством
В. Уголовным кодексом Российской Федерации
С. Кодексом об административных правонарушениях Российской Федерации
D. Гражданским законодательством и Кодексом об административном правонарушении Российской Федерации
Вопрос 12. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в соответствии со статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны установить следующие сведения в отношении своих клиентов - физических лиц :
A. фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая),
B. гражданство,
C. дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность,
D. данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации,
E. адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,
F. идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
G. Все перечисленные данные
Вопрос 13. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат :
A. Согласованию с Минфином России
B. Согласованию с Банком России
C. Согласованию с надзорным органом или Росфинмониторингом (в случае отсутствия в сфере деятельности организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, надзорного органа)
D. Утверждению руководителем организации
E. Утверждению руководителем организации и направлению в уведомительном порядке в надзорный орган
Вопрос 14. Каким способом или в какой форме должно осуществляться документальное фиксирование сведений в рамках идентификации клиента (выгодоприобретателя)?
A. Путем анкетирования (составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе)
B. Составлением и ведением досье на клиента и выгодоприобретателя
C. Ведется аудиозапись разговора с клиентом
D. Используется видеозапись
E. Способ и формы определяются организацией самостоятельно в правилах внутреннего контроля
Вопрос 15. Что необходимо предусмотреть в программе идентификации в отношении иностранного публичного должностного лица?
A. Порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных)
B. Порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц
C. Меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц
D. Порядок периодического обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также обновления информации о находящихся у нее на обслуживании иностранных публичных должностных лицах
E. Все перечисленное верно
Вопрос 16. Когда проводится дополнительный инструктаж специальным должностным лицом?
A. Не реже одного раза в год
B. Один раз в три года
C. Не проводится специальным должностным лицом
D. Проводится руководителем организации 1 раз в квартал
E. Не реже одного раза в год либо при внесении изменений в законодательство в сфере ПОД/ФТ или правила внутреннего контроля или переводе сотрудника на другую работу
Вопрос 17. Блокирование (замораживание) имущества это :
А. Адресованный собственнику или владельца имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим лицам, запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или к терроризму, либо основания подозревать их причастность к террористической деятельности при отсутствии оснований для включения в перечень
В. Приостановление операции с имуществом на основании уведомления Росфинмониторинга
С. Принятие организацией решения о неосуществлении операции с имуществом в связи с присвоением клиенту степени повышенного риска
Вопрос 18. С какой периодичностью организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом должны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах проверки Росфинмониторинг?
А. Раз в полгода
B. Не реже чем один раз в три месяца
C. Организация самостоятельно устанавливает срок проверки в правилах внутреннего контроля
D. Ежемесячно
Вопрос 19. В течение какого срока организация должна обновить информацию о клиенте, в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации?
А. В течение месяца
B. Незамедлительно
C. В течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений
D. Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений
Написать отзыв
1 .1 Список тестов с описанием Папка: Общие тесты => Тесты по банковcкому делу => ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ Папка Кол-во тестов Общие тесты Тесты по банковcкому делу ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ Демонстрационные тесты 3 Должностные тесты 17 Тематические тесты 28 Общее количество тестов: 48 N Тест Рейтинг Демонстрационные тесты Демонстрационный тест "Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ" Общие вопросы 2 Программы внутреннего контроля 2 Организация внутреннего контроля 2 Риски и критерии необычных операций 2 Меры ответственности 2 Всего вопросов Демонстрационный тест "Взаимодействие с Росфинмониторингом" Общие вопросы 2 Порядок направления сведений 2 Особенности заполнения типовой формы DBF-фаила 2 Виды электронных сообщений в целях ПОД/ФТ 2 Запросы Росфинмониторинга 2 Всего вопросов Demo-test "Organisation of internal control for AML/CFT purposes" (1.182)
2 General questions 2 Internal Control Programmes 2 Organisation of internal control 2 Risks and criteria of unusual operations 2 Administrative sanctions 2 Всего вопросов 10 Должностные тесты Руководитель подразделения - Общий тест по ПОД/ФТ Вопросы теста разработаны на основе нормативных актов и различных рекомендаций Банка России по организации системы внутреннего контроля банка в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Тест может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей управлений, служб и подразделений банка любого уровня. Свое отражение нашли как общие вопросы, связанные с системой ПОД/ФТ в целом, так и особенности, имеющие место при реализации конкретных программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в частности. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний руководителей структурных подразделений банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 10 Права и обязанности сотрудников в рамках соблюдения требований к ПОД/ФТ Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 9 Операции, подлежащие обязательному контролю и критерии выявления необычных сделок Меры ответственности 3 Всего вопросов Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 1 Первый из тестов, специально предназначенных для проверки знаний и обучения Ответственных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ. Тест содержит, как общие вопросы, связанные с системой ПОД/ФТ в целом, так и вопросы связанные с выполнением программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Тест может
3 быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний Ответственного сотрудника или сотрудников подразделения финансового мониторинга банка. Общие вопросы ПОД/ФТ Требования к организации работы по предупреждению ПОД/ФТ Операции, подлежащие обязательному контролю и критерии выявления необычных сделок Права и обязанности сотрудников в целях ПОД/ФТ 6 Порядок представления сведений в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ Требования к сотрудникам, ответственным за ПОД/ФТ Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 10 Меры ответственности 4 Всего вопросов Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 2 Второй из специально предназначенных для проверки знаний и обучения Ответственных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ тестов. Значительно расширяет содержание и круг вопросов в области ПОД/ФТ, включая вопросы международного сотрудничества и контроля и надзора Банка России за исполнением законодательства в указанной сфере. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний Ответственного сотрудника или сотрудников подразделения финансового мониторинга банка. Общие положения и организация противодействия легализации Предупреждение легализации Предоставление сведений в уполномоченный орган 10 Международное сотрудничество по противодействию легализации Критерии выявления необычных сделок и операций Национальная платежная система. Особенности ПОД/ФТ. 8 78
4 Контроль за деятельностью банковских платежных агентов, поручение идентификации Контроль и надзор Банка России за исполнением законодательства по ПОД/ФТ 6 11 Всего вопросов Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 3 Третий из специально предназначенных для проверки знаний и обучения Ответственных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ тестов. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний Ответственного сотрудника или сотрудников подразделения финансового мониторинга банка. Общие положения по вопросам ПОД/ФТ 12 Организация работы в кредитных организациях по предупреждению ПОД/ФТ Операции, подлежащие обязательному контролю 1 Федеральный закон от г. 11-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" Всего вопросов Тест "Уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ" Указанный тест разработан специально для проверки знаний и обучения Уполномоченных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) обособленных и ВСП банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ. Тест содержит, как общие вопросы, связанные с системой ПОД/ФТ в целом, так и вопросы связанные с выполнением программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Общие вопросы по ПОД/ФТ Организация системы ПОД/ФТ в ВСП 6 Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей Управление риском в целях ПОД/ФТ Выявление операций, подлежащих обязательному
5 контролю Выявление необычных сделок 4 Предоставление сведений в Росфинмониторинг 11 Порядок формирования ОЭС Всего вопросов 1.22 Тест для сотрудников, отвечающих за организацию и проведение обучения персонала по вопросам ПОД/ФТ Настоящий тест составлен на основании Указания ЦБР от 9 августа 2004 г. N 148-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" и служит в основном для проверки знаний и обучения сотрудников, отвечающих в банке за организацию и проведение обучение персонала вопросам ПОД/ФТ. Однако, может быть также использован при проведении аттестации других банковских специалистов, в частности, Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ и сотрудников СВК. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Общие вопросы Организация работы по обучению кадров Содержание программы обучения Особенности проведения инструктажа Всего вопросов Тест по ПОД/ФТ для сотрудников СВК Тест для проверки знаний и проведения качественного обучения сотрудников СВК банков по вопросам ПОД/ФТ. Кроме общих вопросов содержит вопросы по организации анкетирования и порядку ведения досье клиента, а также вопросы по квалификационным требованиям к специально назначенным в банке сотрудникам, осуществляющим свою деятельность в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний СВК банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 10 Требования к организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация в целях ПОД/ФТ
6 Квалификационные требования к специалистам банка в целях организации ПОД/ФТ Всего вопросов Тест по ПОД/ФТ для юридических подразделений Общий тест для сотрудников юридических подразделений банков составлен на основе нормативных и законодательных актов органов государства и Банка России, регулирующих различные юридические аспекты работы в области ПОД/ФТ. В тесте отражены как общие вопросы, связанные с организацией работы по ПОД/ФТ в банках, так и особенности, имеющие место при реализации конкретных программ правил внутреннего контроля регламентирующих специфичные, только для юридических служб, вопросы. Например, вопросы идентификации и анкетирования клиентов.тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников юридического подразделения банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 19 Операции, подлежащие обязательному контролю и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 17 Отказ от заключения договора банковкого счета, расторжение договора банковского счета Всего вопросов Тест по ПОД/ФТ для службы безопасности Общий тест по ПОД/ФТ для сотрудников служб безопасности, позволяющий оценить уровень знаний и умения применить на практике основ действующего законодательства и внутреннего регламента работы по взаимодействию различных банковских подразделений в работе по ПОД/ФТ. Наряду с общими вопросами по ПОД/ФТ, составлены специфические, затрагивающие только для подразделений безопасности, вопросы, в частности, регламентирующие порядок сохранения банковской тайны при направлении сведений об операциях клиентов в уполномоченный орган.тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников указанного подразделения банка. Общие вопросы ПОД/ФТ Обязательный контроль и критерии выявления необычных сделок
7 Выявление лиц, осуществляющих террористическую деятельность 6 Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 9 Обеспечение информационной безопасности при передаче-приеме ОЭС и ИЭС 10 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и операции по банковским счетам" Настоящий тест служит для проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ при проведении аттестации сотрудников банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 4000). В частности, операционных подразделений, отделов, как по работе с физическими, так и юридическими лицами, кредитных отделов и юридических отделов, отделов внешнеэкономической деятельности. Состоит из 6-ти разделов, содержащих основные вопросы в области ПОД/ФТ для указанной категории сотрудников банка. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 6 Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 17 Коды операций 10 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и операции за наличный расчет" Настоящий тест служит для проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ при проведении аттестации сотрудников банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях с денежными средствами в наличной форме, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 1000). В частности, операционных подразделений, отделов, как по работе с физическими, так и юридическими лицами, отделов ценных бумаг, кассы, ВЭД. Состоит из -ти разделов, содержащих основные вопросы в области ПОД/ФТ для указанной категории сотрудников банка, включая критерии выявления и признаки необычных сделок. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка
8 Общие вопросы ПОД/ФТ 6 Операции, подлежащие обязательному контролю 6 Критерии выявления и признаки необычных сделок 4 Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 18 Коды видов операций 6 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и операции с ценными буманами" Тест для проверки знаний и проведения качественного обучения сотрудников отделов ценных бумаг по вопросам ПОД/ФТ. Кроме общих, содержит вопросы по операциям клиентов, подлежащих обязательному контролю, а также критерии и признаки необычных сделок, затрагивающих специфику работы указанных подразделений. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников банка, осуществляющих операции с ценными бумагами. Общие вопросы ПОД/ФТ 2 Операции, подлежащие обязательному контролю 7 Критерии выявления и признаки необычных сделок 8 Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 10 Отказ от выполнения распоряжения клиента 3 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и кредитные операции" Данный тест служит основным подспорьем при необходимости проверки знаний и обучения сотрудников кредитных подразделений банка по вопросам ПОД/ФТ. Содержит разделов, где кроме общих, находятся вопросы по операциям клиентов, подлежащих обязательному контролю, а также критерии и признаки необычных сделок, затрагивающих специфику работы указанных подразделений. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников кредитных подразделений банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 7 Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 12 Коды видов операций 4 Всего вопросов
9 1.233 Тест "ПОД/ФТ и операции по переводам граждан, банковским картам и вкладам" Настоящий тест предназначен для проведения проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ сотрудников банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях по переводам граждан, банковским картам и вкладам, подлежащих обязательному контролю. Отражает специфику работы данной категории сотрудников и состоит из -ти разделов, содержащих разнообразные вопросы в области ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений банка, обслуживающих физических лиц. Общие вопросы ПОД/ФТ 6 Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 20 Коды видов операций 4 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и международные расчеты, кор.отношения, ВЭД" Настоящий тест предназначен для проведения проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ сотрудников подразделений корреспондентских отношений и мждународных расчетов банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Отражает специфику работы данной категории сотрудников Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Операции, подлежащие обязательному контролю 10 Критерии выявления и признаки необычных сделок 13 Обязанности сотрудников в связи с требованиями Закона по ПОД/ФТ Всего вопросов Тест "Сотрудник подразделения ПОД/ФТ, ответственный за выявление операций, ПОК" Настоящий тест предназначен для проверки знаний специалистов подразделений по ПОД/ФТ кредитных организаций, ответственных за выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и
10 проведении плановой проверки знаний. Общие положения по вопросам ПОД/ФТ 2 Критерии операций, подлежащих обязательному контролю Особенности выявления операций, подлежащих обязательному контролю Передача сведений в Росфинмониторинг 28 Ответственность за нарушения 4 Всего вопросов Тест "Сотрудник подразделения ПОД/ФТ, ответственный за выявление необычных и сомнительных операций" Данный тест предназначен для проверки знаний специалистов подразделений финансового мониторинга кредитных организаций, ответственных за выявление необычных и сомнительных операций. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний. Общие положения по вопросам ПОД/ФТ 2 Признаки необычных операций 17 Критерии сомнительных операций 14 Действия сотрудников банка при выявлении необычных и сомнительных операций Надзор Банка России за проведением сомнительных операций Ответственность за нарушения 4 Всего вопросов Тематические тесты The general test of the AML/CFT for executives General questions on the issue of AML / CFT 7 Organization of the internal control in the banks for AML/CFT Transactions subject to compulsory control and unusual transactions Identification for AML/CFT 8 Bank"s rights, power and responsibilities in the field of AML/CFT
11 Responsibility for offences in the field of AML/CFT 2 Всего вопросов Тест "Вводный инструктаж по ПОД/ФТ" Указанный тест предназначен для первичной проверки знаний знаний всех сотрудников и руководителей подразделений банка, которые прошли первичный (вводный) инструктаж по ПОД/ФТ по программе подготовки и обучения кадров. Термины и понятия 9 Нормативные документы, регулирующие ПОД/ФТ Органы и должностные лица, ответственные за ПОД/ФТ Основные положения Закона 11 -ФЗ Основные внутренние документы и программы банка по ПОД/ФТ Обязанности и ответственность сотрудников банка при соблюдении требований законодательства по ПОД/ФТ Всего вопросов Тест "Коды видов операций для операционных работников" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для операционных работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, и квалифицирует конкретные операции, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 16 Необычные, подозрительные сделки 14 Всего вопросов Тест "Коды видов операций для сотрудников по обслуживанию физических лиц" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для сотрудников отдела по обслуживанию физических лиц и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, и квалифицирует конкретные операции клиентов
12 банка, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 16 Необычные, подозрительные сделки 9 Всего вопросов Тест "Коды видов операций для кредитных работников" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для кредитных сотрудников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, а также квалифицирует конкретные операции клиентов банка, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 6 Необычные, подозрительные сделки 4 Всего вопросов Тест "Коды видов операций для кассовых работников" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для кассовых работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, а также квалифицирует конкретные операции клиентов банка, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 11 Необычные, подозрительные сделки 4 Всего вопросов Тест "Общие вопросы идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ" Настоящий тест включает в себя самые общие вопросы 7 4
13 идентификации клиентов, установленные Законом 11-ФЗ, Положением Банка России N 262-П и рядом других документов. Тест можно применять для оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Общие вопросы по идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ Требования к идентификации клиентов - юридических лиц Требования к идентификации клиентов - физических лиц Идентификация выгодоприобретателей 2 Идентификация бенефициарных владельцев 6 Проверка деятельности клиентов на предмет участия в экстремистской деятельности Идентификация ИНЫМИ лицами 4 Требования к формированию и хранению сведений о клиентах Всего вопросов Тест "Взаимодействие кредитной организации с уполномоченным органом и Банком России по вопросам ПОД/ФТ" Настоящий тест составлен на основании Положения Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и включает в себя помимо общих вопросов о порядке направления в ФСФМ сведений об операциях клиентов специальные вопросы. Например, вопросов, касающихся направления сведений в случаях приостановления операций клиентов, особенностей заполнения типовой формы DBF-файла и других.тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений финансового мониторинга банка. Формирование и направление ОЭС и подтверждений в уполномоченный орган Получение ИЭС из уполномоченного органа 4 Направление сведений о случаях отказа от 62
14 заключения договора банковского счета (вклада) Хранение ОЭС и ИЭС Коды видов операций для DBF-файлов 4 Направление сведений в случае приостановления операции клиента Обеспечение информационной безопасности Особенности заполнения типовой формы DBF-файла Предотвращение сомнительных операций Проведение проверок ЦБ 3 Направление информации по запросу Росфинмониторинга Операции хозяйственных обществ ОПК и Б РФ Всего вопросов Тест "Меры воздействия к кредитным организациям за неисполнение законодательства в области ПОД/ФТ" Тест можно применять для общей оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Основные принципы применения мер воздействия 7 Меры за нарушение организации и работы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Меры за нарушение порядка работы в целях ПОД/ФТ Всего вопросов Тест "Особенности проведения Банком России проверок соблюдения банками требований в области ПОД/ФТ" Тест разработан на основе требований Банка России и рекомендаций по организации проверок банков уполномоченными представителями ЦБР. В тесте отражены как общие вопросы, связанные с проведением проверок, так и особенности, имеющие место при осуществлении проверок на предмет выполнения требований в области ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации руководителей и сотрудников отделов и подразделений банка, учавствующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Виды проверок. Мероприятия, совершаемые представителями Банка России в рамках проверок
15 Особенности проведения проверки филиала кредитной организации Права и обязанности Банка России при проведении проверок кредитных организаций Права и обязанности кредитных организаций при проведении проверок Банком России Оформление результатов проверки Ознакомление с результатами проверки. Составление возражений Всего вопросов Тест "Типологии отмывания преступных доходов и финансирования терроризма" В основе теста - Указание ЦБР от г. N 100-Т и Письмо ЦБР от Т. Тест довольно сложный и рассчитан на сотрудников, ответственных за организацию работы по ПОД/ФТ, и руководителей подразделений. Вопросы составлены по основным типологиям отмывания денег и ФТ (по версии ФАТФ), а также проблемам, имеющим место в деятельности банков по ПОД/ФТ, обозначенным в меморандуме АБР. Основные вопросы теста могут быть использованы при проведении семинаров для расширения знаний банковских специалистов в области применения преступными организациями различных схем по отмыванию денег и ФТ, а также в выборе средств, направленных на противодействие клиентам, чей бизнес базируется на обналичивании средств. Получение наличности со счетов физ.лицнерезидентов Безналичные переводы 4 НкО и связи с финансированием терроризма 4 Использование страхового бизнеса в целях легализации ПД/ФТ Операции влиятельных политических лиц, связ.с легализацией ПД Привлечение профессиональных консультантов для легализации преступных доходов Меморандум АБР 6 Всего вопросов Тест "Классификация видов операций для кассиров" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для 32
16 кассовых работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции с наличными денежными средствами видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников любой из должностей отделов и подразделений банка, осуществляющих кассовые операции. Операции, подлежащие обязательному контролю 10 Необычные, подозрительные сделки Всего вопросов Тест "Классификация видов операций для операционных работников" (счета юр.лиц) Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для операционных работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции, совершаемые юридическими лицами, видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников операционных подразделений банка. Операции, подлежащие обязательному контролю 14 Необычные, подозрительные сделки 11 Всего вопросов Тест "Классификация видов операций для операционных работников" (операции физ. лиц) Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для сотрудников банка, обслуживающих физических лиц и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции, совершаемые физическими лицами, видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений банка, обслуживающих физических лиц. Операции, подлежащие обязательному контролю 1 Необычные, подозрительные сделки 10 Порядок работы по приостановленным операциям Всего вопросов 30 88
17 1.248 Тест "Классификация видов операций для кредитных работников" Тест составлен на основании Положений ЦБР 321-П и 37-П для кредитных работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции, возникающие в процессе кредитования юридических и физических лиц, видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников кредитных подразделений банка. Операции. подлежащие обязательному контролю 12 Необычные, подозрительные сделки 8 Всего вопросов Тест "Юридическая ответственность должностных лиц и кредитных организаций за правонарушения в области ПОД/ФТ" Предназначение данного теста в получении руководителями и сотрудниками банка всей уровней первоначальных, базовых знаний в области уголовного, административного и трудового права Вопросы составлены по основным понятиям нормам права и правоприменительной деятельности, а также проблемам ответственности должностных лиц за совершение преступлений и правонарушений в области ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников юридических подразделений банка. Общие положения 3 Уголовная ответственность 6 Материальная ответственность Общие условия наступления ответственности 4 Виды наказаний за нарушения в области ПОД/ФТ 2 Всего вопросов Тест "Идентификация клиентов - физических лиц в целях ПОД/ФТ" Настоящий тест включает в себя самые общие вопросы идентификации клиентов -физических лиц, установленные Законом 11-ФЗ, Положением Банка России N 262-П и рядом других документов. Тест можно применять для оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему
18 ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Общие вопросы по идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ Порядок идентификации клиентов - физических лиц 12 Порядок идентификации выгодоприобретателей 2 Идентификация физических лиц - иностранных граждан Проверка деятельности клиентов на предмет участия в экстремистской деятельности Операции, совершаемые без идентификации физ.лиц., упрощенная идентификация Действия при невозможности идентификации клиента или выгодоприобретателя Всего вопросов Тест "Идентификация клиентов - юридических лиц в целях ПОД/ФТ" Настоящий тест включает в себя самые общие вопросы идентификации клиентов - юридических лиц, установленные Законом 11-ФЗ, Положением Банка России N 262-П и рядом других документов. Тест можно применять для оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Общие вопросы по идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ Порядок идентификации клиентов - юридических лиц Идентификация выгодоприобретателей 2 Идентификация нерезидентов - юридических лиц 3 Оценка степени риска совершения клиентом операций Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и ИП Проверка деятельности клиентов на предмет участия в экстремистской деятельности Действия при невозможности идентификации клиента или выгодоприобретателя Всего вопросов Тест "Особенности выявления и передачи сведений о 76
19 сделках с движимым имуществом (код 000)" Вопросы теста разработаны на основе нормативных актов и различных рекомендаций Банка России по вопросу выявления и направления сведений о сделках с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю. Тест может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей и работников подразделений банка, участвующих в осуществлении данных операций и сделок. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений банка. Общие вопросы 2 Сделки с движимым имуществом, подлежащие обязательному контролю Передача сведений в уполномоченный орган 8 Всего вопросов Тест "Особенности заполнения типовой формы DBF-файла" Настоящий тест составлен на основании Положения Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и предназначен специально для проверки знаний специалистов отделов(групп) финансового мониторинга банка(филиала), ответственных за формирование и направление ОЭС в Росфинмониторинг. Общие вопросы 8 Особенности заполнения DBF-файла 17 Коды операций Всего вопросов Тест "Особенности выявления и предоставления сведений о сделках с недвижимостью (код 8000)" Данный тест разработан на основе Методических рекомендаций по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 80) (утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам (протокол заседания Комитета от N 26) и предназначен для аттестации и плановой проверки знаний руководителей и сотрудников СВК, операционного, кредитного, юридического отделов 92 69
20 банка, а также Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ. Понятие недвижимого имущества 4 Сделки с недвижимостью, подлежащие обязательному контролю Фиксирование и направление сведений в уполномоченный орган Всего вопросов Тест "Организация работы кредитных организаций по ПОД/ФТ" Тест составлен на основании Положения ЦБР 37-П для всех работников банка. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Организация системы ПОД/ФТ в кредитной организации Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих ОК и необычных сделок Программа отказа от заключения договора банковского счета Программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации Программа замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества Признаки необычных сделок 7 Всего вопросов Test "Head of department General test on AML/CTF" Вне аналитики 30 Всего вопросов Тест "Международное сотрудничество РФ в области ПОД/ФТ" Указанный тест может использоваться при проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений финансового мониторинга кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о 67
21 ПОД/ФТ. Участие РФ в международных организациях по ПОД/ФТ Новые рекомендации ФАТФ 9 Всего вопросов Тест "Управление риском ОД/ФТ для ответственного сотрудника" При осуществлении своей работы Ответственному сотруднику по ПОД/ФТ необходимо постоянно оценивать степень влияния различных банковских рисков, в основном правового риска и риска потери деловой репутации. Данный тест специально создан для оценки способности банковских специалистов, оценки их навыков и умения правильной квалификации операций, подлежащих обязательному контролю и необычных, подозрительных сделок, осуществляемых ежедневно клиентами банков и степени их подверженности различного рода рисков. Указанный тест может использоваться при проведении плановой проверки знаний сотрудников кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о ПОД/ФТ (например, сотрудники структурных подразделений финансового мониторинга). Общие вопросы управления риском ОД/ФТ 10 Оценка риска клиента 2 Виды необычных, сомнительных операций 18 Всего вопросов Тест "Экономические и правовые основы ПОД/ФТ" Указанный тест может использоваться при проведении первичной проверки знаний сотрудников кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о ПОД/ФТ (например, сотрудники структурных подразделений финансового мониторинга). Введение. Понятия "отмывание денег" и "финансирование терроризма" Методы и способы отмывания денег 12 Финансирование терроризма Правовые основы международного сотрудничества по ПОД/ФТ Всего вопросов
22 Общий тест "Операции, подлежащие обязательному контролю в целях ПОД/ФТ" Вопросы теста разработаны на основе Федерального закона 11-ФЗ, нормативных актов и различных рекомендаций Банка России по вопросу выявления и направления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Тест является универсальным и может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей и работников подразделений банка, участвующих в осуществлении данных операций и сделок. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений банка. Общие вопросы 2 Операции с денежными средствами в наличной форме (код группы 10) Операции по банковским счетам (код группы 40) 8 Сделки с движимым имуществом (код группы 0) 9 Сделки с недвижимым имуществом (код группы 80) 2 Операции с участием экстремистов (код группы 70) 2 Операции НКО (код группы 90) 4 Операции по государственному оборонному заказу (код группы 41) Всего вопросов Общий тест "Признаки необычных сделок и сомнительных операций в целях ПОД/ФТ" Вопросы теста разработаны на основе Федерального закона 11-ФЗ, нормативных актов и рекомендаций Банка России по вопросу выявления и направления сведений о необычных сделках и сомнительных операциях. Тест является универсальным и может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей и работников подразделений банка, участвующих в осуществлении данных операций и сделок. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений банка. Общие вопросы 2 Общие признаки необычных сделок 6 Операции с денежными средствами в наличной форме
23 Осуществление переводов денежных средств 2 Проведение операций по кредитным договорам 4 Проведение международных расчетов 4 Проведение операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами Осуществление электронного банкинга и расчетов по пластиковым картам Признаки сомнительных операций 13 Всего вопросов